菲律宾在当局正对涉嫌存在异常的防洪项目展开调查之际，菲律宾中央银行(BSP)对单日单笔交易的支付或提现金额实施50万比索的上限。

        BSP行长黎莫朗那签署2025系列第1218号通告，指示所有受BSP监管的金融机构(BSFI)对大额现金相关支付及交易实施强化尽职调查。

　　意识到须进一步强化遏制现金用于非法活动的措施并维护金融体系完整性，BSP指令银行及其它金融机构采取适当的反洗钱/打击恐怖主义及扩散融资政策与程序，进而严格执行现金交易限额与限制规定。

BSP特别规定，大额现金交易单笔上限不得超过50万比索。

　　因此，超过该限额的提款必须通过支票支付、转账、存款账户直接贷记，和/或使用BSFI数字支付平台的其它形式进行。

      BSP表示，无论如何，超过设定限额的现金交易均须采取适当的强化尽职调查(EDD)措施……BSFIs在实施EDD后，如果客户能提供额外身份信息及/或合法商业目的或交易凭证，可允许超过50万比索或等值外币的大额现金支付。

　　它还表示，BSFI未能圆满完成EDD程序，或有合理理由认为执行EDD流程将惊动客户，则须提交可疑交易报告，并对该账户实施密切监控及业务关系审查。

      BSP也强调，银行及其它受监管金融机构在提交可疑交易报告时，还应综合考虑相关政府机构通报的涉及大额或异常现金交易的预警信号、危险指针、可疑迹象及典型作案手法。

　　该通告将于在官方公报或普遍流通报纸公布15日后生效。

　　继反洗钱理事会于9月16日宣布，上诉法院已对均涉嫌与异常防洪项目调查相关的个人及实体存在关联的135个银行账户及27份保险保单发出冻结令后，BSP出台此项指令。

　　上诉法院应反洗钱理事会(AMLC)申请签发该冻结令。该理事会由BSP行长、证券交易署(SEC)主席及保险委员会(IC)局长3人组成。

      AMLC正与反贪办公室、厘务局(BIR)及国家调查局(NBI)协同合作，对涉异常防洪项目调查的承包商的相关金融交易进行审查。